【つみたてNISA】投資初心者の私が、積立NISAをはじめてみた〜その1〜

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ぷよた
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こんにちは。ぷよたです。

ブラック企業を退職し、今は在宅ワークでゆるく生きています。

 

突然ですが、あなたはつみたてNISA(積立NISA)に興味がありますか?

 

私たちが歳を取ったとき、年金だけで生活していけるの?

給料は一向に上がらないし、貯金も増えない•••

預貯金の金利も、超低金利•••。これじゃ資産なんて増えないよ

このように、将来へのお金の不安は増すばかりです。

 

正直、以前の記事で取り上げた通り

  • 終身雇用制度
  • 年金制度

崩壊し始めています。

 

 

ぷよた
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国や会社をあてにしても、将来見通しは明るくは無いでしょう。

「老後の生活費を年金で•••」という考えは、かなりリスクが高いです。

 

老後のお金の不安を解消するには、投資で貯蓄を増やすのもひとつの方法です。

 

この記事を読む価値

この記事を読むことで、「つみたてNISA」の運用方法が、初心者でも分かります。

 

結論:つみたてNISA(積立NISA)で、老後資金を賢く貯めましょう。

 

つみたてNISA(積立NISA)は、初心者でも始めやすい投資運用です。

 

ぷよた
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今回は、「つみたてNISA」について記事にしました。

あなたの今後の資産形成に、役立てていただけると幸いです。それでは、どうぞ♪

 

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そもそも、つみたてNISA(積立NISA)って何?

給料の画像

つみたてNISA(積立NISA)とは

2018年1月からスタートした積み立て専用のNISA(少額投資非課税制度)のことです。

投資をして利益が出た場合、利益に対して20.315%の税金がかかりますが、つみたてNISAで運用をすると非課税となります。

 

ぷよた
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積立投資に特化した仕組みで、少ない資金から始めることができます

よって、投資初心者にも始めやすく、運用しやすいのが特徴です。

 

つみたてNISA(積立NISA)の特徴

チェックリストの画像

①初心者には難しい投資タイミングの判断が不要
②何歳からでも少額で始められる
③金融庁が判断した安心の運用商品がラインナップ

 

ぷよた
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これから、さらに詳しく解説していきますね!

つみたてNISA(積立NISA) 5つのポイント

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1.運用利益が非課税
2.上限金額は年間40万円(1カ月あたり約3万3333円が上限)
3.非課税期間は2037年までの最長20年
4.長期の積立・運用に向いた商品を厳選(投資初心者も選びやすい)
5.少額からコツコツじっくり資産形成ができる

 

ぷよた
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小額からじっくり、時間をかけて資産形成ができるのは魅力的ですよね!

 

つみたてNISA(積立NISA)のメリット

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  1. 運用益が非課税になる
  2. 購入手数料がかからない
  3. 少額からスタートできて、かつ長期投資が可能
  4. 自動積立で手間がかからず、常に市場を追う必要がない
  5. 初心者には難しい「投資タイミング」の判断が要らない
  6. 積み立てた資産はいつでも引き出して換金が可能
  7. 年齢上限がない

 

つみたてNISA(積立NISA)のデメリット

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  1. 運用結果によっては、元本割れの可能性がある

 

つみたてNISA(積立NISA)•••実際どうなの?

先輩つみたてNISA民に聞いてみた

質問の画像

つみたてNISA始めたよ!
1年の限度額が40万だから、 今年は月5万、来年からは月3.3万。
今現在、積立金額20万で、評価資産額が21.5万とかになってる•••

私も、つみたてNISA始めた。
毎月積立貯金してたけど、利率が低すぎるから、それよりかはマシかなぁっていう気持ちでやってる。

つみたてNISAは、基本ほったらかしでいいし、結構楽なもんなんだよね

つみたてNISAは、コロナのときはガクンと落ちたけど、そもそも毎月積立だから大きく変動はしないし。

証券口座の利益が税制優遇されるだけの仕組みなので、途中で解約できるのが強い

金銭的に余裕がないけれど、どうしてもiDeCoかNISAのどちらかをやりたいというならば、つみたてNISAの方がいいと思う

一喜一憂せず、10年、20年で考えれば低金利の積立定期預金より、つみたてNISAの方が、効果が出やすいですね! 

 

 

まとめ:つみたてNISA(積立NISA)で、老後資金を賢く貯めましょう

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今回の記事のポイント
つみたてNISAの特徴とメリット&デメリット

つみたてNISAの特徴

  • 初心者には難しい投資タイミングの判断が不要
  • 何歳からでも少額で始められる
  • 金融庁が判断した安心の運用商品だけがラインナップ

 

つみたてNISAのメリット

  • 運用益が非課税になる
  • 購入手数料がかからない
  • 少額からスタートできて、かつ長期投資が可能
  • 自動積立で手間がかからず、常に市場を追う必要がない
  • 初心者には難しい「投資タイミング」の判断が要らない
  • 積み立てた資産は、いつでも引き出して換金が可能
  • 年齢上限がない

 

つみたてNISAのデメリット

  • 運用結果によっては、元本割れの可能性がある

 

ぷよた
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投資運用初心者の私でも、始められています!

 

ただし、つみたてNISA口座開設には、総合口座とセットで開設する必要あります。

具体的なつみたてNISAの始め方は、次回のぷよログにて解説します。お楽しみに♪

 

 

というわけで、今回はこのへんにします。

今後も強く美しく、自分らしく生きるのに必要な情報をアップデートしていきます。

 

もしよろしければ、はてブ!していただけると喜びます!ではまた。

 

 

 

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